交通銀行

公司

交通银行股份有限公司(英語:Bank of Communications Co., Ltd.縮寫BOCOM),简称交通银行交行,是中国大陆历史最悠久的银行之一,始建于光绪三十四年(1908年),为中国早期的发钞行。

交通銀行股份有限公司
Bank of Communications Co., Ltd.
全銜交通銀行股份有限公司
簡稱交通銀行、交行、BOCOM
股票代號
支付系統行號
  • 总行:301290000007
  • 总行营业部:301290011110
SWIFT識別碼COMMCNSH
金融許可證機構編碼B0005H131000001
统一社会信用代码9131000010000595XD
銀行類別国有大型商业银行
開設日期1908年3月4日​(112年前)​(1908-03-04
1987年4月1日​(33年前)​(1987-04-01(恢复设立)
邮政编码200120
总部地址 中华人民共和国上海市浦东新区银城中路188号交银金融大厦(位于上海自由贸易试验区内)
標語口號交流融通,诚信永恒
您的财富管理银行
董事长彭纯
行长任德奇
年營業額 1440.83亿元人民币(2019)[1]
利潤總額 882.00亿元人民币(2019)[1]
净利润 772.81亿元人民币(2019)[1]
資產 10669.93亿元人民币(2020)[1]
股東權益 8025.43亿元人民币(2020)[1]
員工人數87,828(2019)[1]
主要股東
主要子公司
  • 交银施罗德基金管理有限公司
  • 交银国际信托有限公司
  • 交银康联人寿保险有限责任公司
  • 交银国际控股有限公司
  • 交银金融租赁有限公司
  • 中国交银保险有限公司
  • 大邑交银兴民村镇银行
  • 浙江安吉交银村镇银行
  • 新疆石河子交银村镇银行
  • 青岛崂山交银村镇银行
  • 巴西BBM银行
網站www.bankcomm.com
位於上海市浦东新区的交通銀行總部 - 交银金融大厦
位於香港中環畢打街的交通銀行香港分行
位於天津馬場道的交通銀行支行

中華民國大陸時期四大银行之一。它是当今中國大陸的第五大银行,第一家全国性股份制商业银行,也是香港中資金融股的八行五保(前稱六行三保、五行三保)之一。交通银行是中国2010年上海世博会全球合作伙伴。交通银行連續11年躋身財富世界500強,位列第150位,並且連續三年穩居《銀行家》雜誌全球千間大銀行,高居第11位。

历史编辑

清末编辑

1895年,清政府发布兴筑铁路上谕》,以路权做抵押,举借外债修筑津芦铁路芦汉铁路粤汉铁路。1904年,湖广总督张之洞提出赎回路权、自办铁路的主张。

1906年,邮传部成立,专门管理全国轮船、铁路、电报、邮政事务。

1907年11月,邮传部尚书陈璧上书《拟设交通银行折》,要求设立交通银行,专门负责办理轮船、铁路、电报、邮政四个事业单位款项收付,筹款赎路。

1908年3月4日,交通银行在北京开业,资本总额白银500万两,实收资本额250万两,分成5万股股份,其中邮传部2万股、民间认购3万股。李鸿章的侄子李经楚担任第一任总理(总经理)。同期在香港新加坡仰光设立分行,在西贡设立代办处。交通银行是中国最早在海外设立分支机构的银行。“交通银行”四字由郑孝胥题写。

1909年,交通银行开始发行钞券,第一版钞券由商务印书馆负责印制。

中華民國大陸時期编辑

1912年3月10日,袁世凯在北京就任中华民国大总统,任命梁士诒秘书长;5月梁兼任交通银行总理。交通银行开始和中国银行共同承担中央银行职责。

1916年3月,袁世凯称帝失败,被迫宣布取消洪宪帝制,交通银行发生第一次挤兑风潮。不久,袁世凯病逝,黎元洪继任总统,下令通缉鼓吹帝制的梁士诒,梁逃亡海外。

1916年12月28日,曹汝霖当选交通银行新任总理,并同西原龟三签订西原借款,以出卖东北的修筑铁路,砍伐森林和采矿等一系列中国主权换取吉会铁路、满蒙四铁路、吉林、黑龙江两省的森林和金矿、有线电信、参战、交通银行等八项借款。

1917年6月7日,交通银行董事会主席张勋带领“辫子军”进京,复辟清王朝。梁世诒通过交通银行向日本人借款,支持段祺瑞成立讨逆军,攻入北京。

1919年,第一次世界大战结束以后,交通银行上海分行接管了位于上海公共租界外滩14号的德华银行的文艺复兴风格的4层大楼。1921年,交通银行发生第二次挤兑风潮。

1922年,张謇当选交通银行总理,交通银行扭亏为盈。

1924年,第二次直奉战争爆发,梁世诒重返交通银行。交通银行落入北洋军阀手中。1926年,北伐军节节胜利,国民政府进驻武汉,交通银行总管理处迁往天津。1927年,梁世诒被国民政府通缉,交通银行从北洋军阀手中转移到国民政府手中。

1928年,國民政府立法院通過《交通銀行條例》,交通銀行成為扶助農礦工商的專責銀行。随着全国政治中心从北京转移到南京,交通银行也将总行迁到上海外滩14号。

1935年11月,國民政府实行币制改革,规定以中央、中国、交通三家银行所发行钞票为法币。交行接收了浙江兴业、中国垦业、中国实业等七家银行的发行业务及其准备金。

1937年,抗日战争爆发,交通银行将总行迁到重庆,直至战争结束以后為止。同时,在香港设立了总管理处办事机构。1946年至1947年,上海总行重建为装饰主义风格的6层大楼

1949年,國共內戰戰局底定,交通銀行隨同中華民國政府播遷台灣,留置中國大陸之交通銀行各部則被新成立的中華人民共和國收歸國有,續稱「交通銀行」。

中华人民共和国时期编辑

1950年,交通银行开始承担国家基础建设拨款工作,成为经营工矿交通事业之长期信用银行。1951年,交通銀行总行迁回北京,中央人民政府政务院通过《企业中公股公产清理办法》,指定交通银行为投资主管机关,负责办理公股股票的保存,股息红利的收解,财务计划的执行和检查。上海外滩14号行址由上海市总工会进驻至今。

1952年5月1日,交通银行正式划归中央人民政府财政部领导。1953年,中央人民政府财政部的苏联专家伊·维诺格拉多夫建议成立办理基本建设投资拨款的专业银行。

1954年5月10日,中国人民建设银行(現稱中国建设银行港交所0939)成立。

1958年除香港分行仍继续营业外,交通银行国内业务分别并入当地中国人民银行和中国人民建设银行。

1986年7月24日为适应中国经济体制改革和发展,作为金融改革的试点,国务院批准重新组建交通银行。

1987年4月1日,重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,當時总行设在上海江西中路200号(原金城银行大楼)。

1987年11月,开办保险部。1988年9月,设立下属的证券公司上海海通证券公司,注册资本3500万元。1991年4月26日,由交行保险部基础上成立中国太平洋保险公司

1994年9月,在中国银行业必须实行“银证分离”的大环境下,交通银行把其设在全国各地分行的证券营业部划入海通证券,并于28日重组为海通证券有限公司,此时注册资本10亿元,属于全国性证券公司,隶属于交行总行。

1999年8月28日,交通银行与上海市政府签订转让协议,将其旗下非银行类金融公司(海通证券和中国太平洋保险公司)与交行“脱钩”并正式转由上海市国资委经营。

2002年10月23日,交通银行总行搬迁至上海浦东银城中路188号交银金融大厦

2004年6月,中央汇金投资有限责任公司注资交通银行30亿人民币。2004年,香港上海汇丰银行投资了近17亿美元,收购了交通银行19.9%股权。

2005年6月23日,在香港联合交易所上市,股票代码港交所3328

2005年8月,与施罗德投资管理有限公司、中集集团合组交银施罗德基金管理有限公司(交行持有65%股份)。

2007年4月25日,交通银行在上海證券交易所发行,每股最後定價7.90人民幣汇丰公開表示表明若法例許可,將會在2008年增持交行至4成。

2007年5月15日,在上证所上市(股票代码:上交所601328)。同月重组湖北省国际信托投资有限公司并更名为交银国际信托

2007年8月13日,恆指服務公司宣佈交通銀行H股為恆生指數成份股(藍籌股),在同年9月10日生效。2007年9月10日,交通銀行H股正式成為恆生指數成份股。

2007年12月28日,交通銀行入股江蘇省常熟農村商業銀行10%,成為第一大股東。

2010年6月6日,交通銀行以A+H供股方式,按10股供1.5股比例發行新股,籌集最多330.71億元(人民幣,下同)。該行將合共發行73.49億股A、H股新股,當中A股及H股分別佔52.92%(38.89億股)及47.08%(34.60億股),A股配股價為每股人民幣 4.5元H股配股價為每股 5.14港元,按匯率折算, A股和 H股配股價格一致。 A股預計籌資 175億元, H股預計籌資156億元;集資所得將用於補充資本金,以提高核心資本充足率。

2010年11月29日,交通银行台北代表处在台北101大楼正式成立。交通银行成为首家在台湾设立机构的中國大陆银行。根据两岸监管规定,交通银行台北代表处主要从事金融市场调研、客户联络等非经营性活动,并将在学习借鉴台湾银行产品和服务先进经验等方面发挥积极作用。

2011年3月18日,交通银行与兆丰国际商业银行签署业务合作备忘录[2]

2011年7月28日交通銀行斥資3億元人民幣入股籌建中的西藏銀行20%股份。

2012年3月15日將向包括財政部、社保基金、上海海煙和云南紅塔在內的7名認購方,以4.55元/股的價格發行約65.42億股A股;向包括財政部、匯豐銀行和社保基金在內的7名認購方,以5.63港元/股價格增發55.60億股H股。定增和配售募集資金總額約565.7億元人民幣。

2013年3月28日在香港設立資產託管中心,是中資商業銀行第一間,截至2013年2月末,該行資產托管總規模逾1.8萬億元人民幣。

2013年9月29日,交通银行成为首批入驻中国(上海)自由贸易试验区的银行之一。交银金融租赁公司也将在自贸区设立专业子公司[3]

2015年7月1日,江蘇證監局網站公告,證監會已批准由全資子公司交銀國際,收購華英證券33%股權,華英證券第一大股東是國聯證券,佔股百分之66.7。

2018年5月23日澳洲聯邦銀行旗下保險公司以747億日圓出售交銀康聯人壽保險37.5%股份給三井住友海上火災保險交銀康聯人壽將成為三井住友海上與交通銀行的合資公司,交行的出資比例為62.5%。

公司文化编辑

公司使命编辑

“创造共同价值”

创造共同价值,充分反映了交行对客户、股东、员工和社会的态度与责任,是建设责任交行、和谐交行的清晰表达。 客户是交行价值创造的源泉。交行的一切经营管理活动,都要围绕为客户提供更优的金融方案,为客户提供省时、省力、省心、增值的金融服务,赢得客户的信任,培育客户的忠诚。 股东是交行的投资者和委托人,是交行生存和发展的坚实后盾。建立完善的投资者关系管理机制,准确充分地披露信息,维护股东持续长远的利益,实现股东价值最大化,是交行应尽的职责。 员工是交行金融服务的承载者和服务价值的创造者。优秀的员工支撑着交行的共同事业。交行坚持以人为本,为员工创建良好的个人发展环境,使员工伴随着交行的成长而成长。 社会是交行赖以生存和发展的土壤。全体交行人必须树立“企业公民”意识,坚持依法合规经营,积极承担社会责任,实现企业与社会的共同繁荣。

公司愿景编辑

“建设中国最佳财富管理银行”

交行不断追求创新,以高素质的投资团队、雄厚的资金实力、良好的银行市场声誉来满足客户财富管理的多样化需求,在为客户财富保值增值和为客户创造价值领域做到最佳,形成清晰明确、为市场认同的差异化定位的经营策略,提高为客户提供全方位、个性化金融服务的能力,形成分层分区服务体系,塑造差异化的品牌定位和诚信专业的品牌形象,使交行成为中国财富管理市场的主导者、最佳金融解决方案的设计者、价值业务的创新领跑者和创新成果的保有者。

公司精神编辑

“拼搏进取 责任立业 创新超越”

拼搏进取:拼搏是交行百年发展的缩影,是几代交行人的真实写照。每位交行人都要以创新为手段,以超越为目的,保持昂扬向上的斗志、坚韧不拔的毅力和知难而上的勇气,在顺境中居安思危,在逆境中奋力拼搏,增强竞争意识和开拓意识,把交行人的职业发展与交行事业紧密结合起来,为交行的持续经营努力拼搏,为交行的转型发展积极进取。 责任立业:责任是一个组织、一个团队、一个人对一种信仰、一项事业忠诚度的具体体现。忠诚交行的事业,是每位交行人实现自我价值的重要途径。 创新超越:创新是交行事业发展的灵魂,是核心竞争力的基本要素。交行把创新作为不可推卸的历史责任,通过不断创新实现超越历史、超越传统、超越对手、超越自我,使交行事业强盛,基业常青。

经营理念编辑

“一个交行 一个客户”

“一个交行,一个客户”,是指交行对内要加强管理协同,形成联动发展合力,以客户为中心,增强为客户提供一站式、综合化、全方位金融服务的能力;对外要以交行整体利益为重,相互配合,维护统一的品牌形象,全面满足客户需求,赢得客户的认同。 强调“一个交行、一个客户”,就是要整个交行共享客户信息资源,与客户建立长期稳固的合作关系。交行与客户的关系维护已经从传统的产品销售时代跨越到客户体验时代,对客户特别是中高端客户的营销必须讲究方法策略。交行内部必须加快客户资源和信息整合,摒弃“你的客户”、“我的客户”的无谓争论,真正从“每个客户都是交行客户”的高度,制定客户关系维护的最佳方案,全面满足客户的财富管理需求。

发展战略编辑

“走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团”

“走国际化道路”,就是要加快国际业务发展,加强海外机构、海外网络的建设,实现机构网络、业务结构和经营管理水平的国际化;“走综合化道路”,就是要以银行业务为主体,打造全功能的金融服务平台;“以财富管理为特色”,就是要在为客户财富保值增值和为客户创造价值这一细分市场做到最佳;“一流公众持股银行集团”,就是要在公司治理、内部管理、财务状况、服务水平和履行社会责任等方面全面达到国际一流水准。

广告语编辑

“百年交行,您的财富管理银行”

交行创建于1908年,是近代中国成立最早并存续的商业银行之一。“百年交行——您的财富管理银行”是适应全行战略要求,从符合市场环境和客户需求出发,突出交行品牌差异化和特色化发展定位,打造经济新常态下的财富管理银行品牌新形象的广告宣传语。“百年”彰显的是交行的恒久品质,“您的”二字则拉近了品牌与客户之间的距离,很好地阐释了交行以人为本、以客户为尊的服务理念。交行继续以发展百年民族金融品牌为己任,以打造中国最佳财富管理银行为目标,全力为客户创造价值,让广大客户与全社会感知蕴藉于“百年交行——您的财富管理银行”背后的价值与回报。

公司管理编辑

发展理念编辑

交通银行秉承“发展是硬道理,是第一要务;质量是硬约束,是第一责任;效益是硬任务,是第一目标”的经营理念,始终坚持业务发展和风险控制并重,实施了以经济资本绩效考核为核心的激励约束机制;建立了全面的风险管理体制;推进了组织架构再造和业务管理的垂直化改造;建设了在国内处于领先水平的数据大集中工程。同时,按照“互谅互让、互惠互利、长期合作、共同发展”的要求,交通银行与汇丰银行的合作紧密而富有成效,先进的理念、技术、产品不断引进,对提升交通银行的经营管理水平产生了十分积极的影响。

主要業務编辑

交通银行是中国主要金融服务供应商之一,集团业务范围涵盖商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等。

个人业务编辑

交通银行的个人业务包括:储蓄存款、个人贷款、外汇服务、理财计划、投资服务、保险服务、便利服务、财富管理、私人银行等服务。

私人银行编辑

交通银行私人银行服务,以交通银行“沃德财富”服务为基础,秉承“丰沃共享,厚德载富”的财富理念,整合沃德客户经理、私人银行顾问和个人财富管理专家团力量,提供“1+1+1”综合化服务。客户可享受到交银集团提供的境内外财富管理服务,助您实现资产的全球化配置,并满足客户立体化、综合化的财富管理需求。交通银行以保险金信托发展为契机,带动高净值客户保险配置。分析疫情冲击下的投资机会与风险,为客户提供投资服务。2020年半年度报告期末,私人银行客户数较上年末增长13.29%;管理私人银行客户资产较上年末增长14.13%。

境内私人银行服务

  • 综合财富规划服务一一围绕私人银行客户个人、企业和家庭的财富需求,提供全方位、专业化的综合财富规划服务。
  • 私人银行理财产品定制一一根据私人银行客户个性化的需求,量身定制符合客户偏好的理财产品。
  • 私人银行专享产品一一交通银行将面向私人银行客户不定期推出各类优惠专享产品。

跨境综合财富管理服务

  • 沃德财富私人银行借助交通银行境外分行和子公司服务体系,为客户提供跨境综合财富管理服务。

公司业务编辑

交通银行的公司业务包括:银财工程、缴税通、现金管理、 资产托管(证券投资基金托管,全国社保基金资产托管,保险资金托管业务,券商集合/定向资产管理计划托管,企业年金托管,国际托管,信托资金保管,私募股权基金托管等)、投资银行和融资业务(应收帐款转让,担保业务,贷款承诺函,信贷证明,买方或协议付息票据贴现业务 ,商业汇票贴现,外国政府贷款转贷业务 ,本外币固定资产贷款,出口退税账户托管贷款,法人账户透支,本外币流动资金贷款,同业信贷资产买断业务和同业信贷资产回购业务)。

小企业用户业务包括:贷款申请、创业一站通、展业通、卓业一站通、投融通、税融通、科贷通、携手通和惠农通等服务。

国际业务包括:合-银行同业服务、通-国际业务服务、慧-外汇理财服务和宝-外汇交易服务等。

分支機構编辑

交通銀行在中國大陸地區擁有242家境內分行機構,其中省分行30家,直屬分行7家,省轄行205家,在全國242個地級和地級以上城市、162個縣或縣級市共設有3,176個營業網點; 旗下非銀子公司主要包括全資子公司交銀金融租賃有限責任公司、中國交銀保險有限公司、交銀金融資産投資有限公司、交銀理財有限責任公司,控股子公司交銀施羅德基金管理有限公司、交銀國際信託有限公司、交銀康聯人壽保險有限公司、交銀國際控股有限公司。此外,交通銀行還是江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司的第一大股東、西藏銀行的並列第一大股東,戰略入股海南銀行,控股4家村鎮銀行。

交通銀行已在17個國家和地區設立了23家境外分(子)行及代表處,分別是香港分行/交通銀行(香港)有限公司、紐約分行、東京分行、新加坡分行、首爾分行、法蘭克福分行、澳門分行、胡志明市分行、舊金山分行、雪梨分行、台北分行、倫敦分行/交通銀行(英國)有限公司、交通銀行(盧森堡)有限公司/盧森堡分行、布裏斯班分行、交通銀行(盧森堡)有限公司巴黎分行、交通銀行(盧森堡)有限公司羅馬分行、交通銀行(巴西)股份有限公司、墨爾本分行、布拉格分行和多倫多代表處,境外營業網點共67個(不含代表處)。

香港分行编辑

交通銀行於1934年設立香港分行,成為發展海外業務的先河。1958年收歸國有,香港分行成為中銀集團成員。

經過多年爭取,1998年4月14日交行香港分行脫離中銀集團,回歸總行全面管理。同年12月,香港分行购置新的交通银行大厦,开始了香港分行中心化的经营运作。

2015年,交行宣布為香港零售和私人銀行業務進行本地註冊,並於9月取得分公司的銀行牌照,並計劃將交行香港分行的業務會轉移至本地註冊的分公司。在進行本地註冊前,交行香港分行為香港擁有最多支行的境外註冊銀行。

2017年4月香港分行獲得人民幣業務傑出大奬。2017年7月14日, 交通銀行以79億港元成立全資子公司交通銀行(香港)有限公司,並進行業務轉移,完成業務轉移後,交銀香港將重點提供本地零售銀行和私人銀行服務,原有的香港分行則重點提供公司銀行服務和其他銀行服務。交銀香港已於2018年1月29日正式開業。

交銀國際编辑

交銀國際充分把握互聯互通的跨境業務機遇,發揮銀行系券商的優勢,為全球客戶提供一站式的金融服務,以建設具有全球影響力和區域市場競爭力的綜合化財富管理金融服務機構為長期戰略發展目標,努力為客戶與股東創造更大的價值。

交銀國際主要業務如下:

  • 證券經紀及保證金融資: 代客戶買賣股票、債券、期貨、期權及其他有價證券並提供保證金融資服務,為客戶的證券交易提供杠杆。
  • 企業融資及承銷: 向公司客戶提供一站式企業融資及承銷方案,包括首次公開發售保薦、財務顧問、承銷(股權及債務)及配售服務。
  • 投資及貸款: 自行投資股權、固定收益證券及其他金融產品。此外,我們會向客戶提供結構性融資及貸款,以滿足彼等各種融資需求。另外,我們亦自行投資私營企業股權。
  • 資產管理及顧問: 向客戶提供全面的資產管理及顧問服務,包括互惠基金管理、專項資產管理、私募股權基金管理及投資顧問。

交銀國際致力成為提供綜合產品及服務組合和國際化業務的金融服務機構,服務全球客戶,滿足各類證券及金融服務需求。交銀國際的具體戰略包括:

  • 繼續強化主要業務並吸納有才幹的專業人員
  • 進一步開拓資本性業務及併購財務顧問業務,提升業務條線之間的協同效益及交叉銷售能力
  • 強化國際業務平台,拓展全球業務
  • 強化風險管理體系、內部監控及信息技術實力

主要股東编辑

注释编辑

  1. ^ 年度报告显示,该组织部分股权登记在香港中央结算(代理人)有限公司名下,实际股份为14.70%。

参考文献编辑

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 数据来源:交通银行股份有限公司. 交通银行股份有限公司2019年年度报告(A股). 2018-03-29 [2018-06-19] (中文(简体)‎). 
  2. ^ 交通银行. 交通银行与兆丰国际商业银行签署业务合作备忘录. 2011-03-18 [2017-09-12]. 
  3. ^ 首批入驻上海自贸区银行出炉:8家中资2家外资. 新华网. 2013-09-29. 
  4. ^ 前10大股东持股情况(截至2016年末)

外部链接编辑

维基文库中相关的原始文献:

参见编辑