人民幣跨境支付系統

中国人民银行开发的、为其成员进行跨境人民币支付与贸易提供清算和结算的支付系统

人民币跨境支付系统(英語:Cross-Border Inter-Bank Payments System,缩写:CIPS),是由中国人民银行开发的、為其成員进行跨境人民幣支付与貿易提供清算和結算的支付系統,是中华人民共和国一個重要的金融市場系統。

人民币跨境支付系统
公司類型合作社 编辑维基数据
成立2015年
總部 中国上海市
产业電信
產品金融通訊英语SWIFT Message Types
所有權者跨境银行间支付清算有限责任公司
母公司中国人民银行
网站www.cips.com.cn

2022年交易笔数达到了440.04万笔,交易额金额96.70万亿元。

截至2023年12月末,CIPS系统共有参与者1484家,其中直接参与者139家,间接参与者1345家。间接参与者中,亚洲998家(境内562家),欧洲233家,非洲48家,北美洲29家,大洋洲20家,南美洲17家。

CIPS系统参与者分布于全球113个国家和地区,实际业务覆盖全球182个国家和地区的4400多家法人银行机构。[1]

历史 编辑

系統將分兩個階段進行。2015年10月8日,系統第一期正式上線[2]。首批使用者包括19間中國和在中國設立的外國銀行,以及176家間接參與者,覆蓋6大洲與47个國家和地區。

2016年3月25日,系統與環球銀行金融電信協會(SWIFT)簽署諒解備忘錄,承認SWIFT是一個安全、有效和可靠的溝通渠道以便系統與SWIFT成員對接,並將提供容許全球金融機構以安全、標準化與可靠的方式收發金融交易的網路。

由於俄烏戰爭,俄羅斯銀行被美國和歐盟禁止使用SWIFT系統,因此據報俄羅斯正考慮使用CIPS進行跨境貿易結算。另外因為美國近年多次「武器化」SWIFT系統去對某些國家進行施壓,因此有不少國家,特別是與中國有深厚貿易關係的國家正在慢慢採用CIPS作為代替系統,減低地緣政治的風險[3]

业务 编辑

人民币跨境支付系统不會直接进行資金轉換,而會送出支付指令英语payment order,並必須由各機構所持有的往來帳戶處理。各金融機構若要進行銀行交易,必須要本身是銀行或附屬於銀行,以享受特定商業特徵。

人民币跨境支付系统预计将在金融信息交换中采用SWIFT行业标准,以保证相关信息能被主流金融处理系统读取和处理。同时,人民币跨境支付系统将使用ISO 9362ISO 10383ISO 13616ISO 15022ISO 20022-1等项国际标准[4][5],以保障系统运行。

參見 编辑

參考資料 编辑

  1. ^ CIPS系统参与者公告(第九十二期). www.cips.com.cn. [2024-01-22]. 
  2. ^ 人民币跨境支付系统(一期)成功上线运行_部门新闻_新闻_中国政府网. www.gov.cn. [2021-04-19]. (原始内容存档于2021-04-20). 
  3. ^ Blakey, Douglas. China’s CIPS is the biggest winner with Russia blocked from SWIFT. Electronic Payments International. 2022-03-24 [2023-01-07]. (原始内容存档于2023-01-07) (美国英语). 
  4. ^ ISO Maintenance agencies and registration authorities]. [2019-05-12]. (原始内容存档于2008-11-20). 
  5. ^ RFC 3615 – A Uniform Resource Name (URN) Namespace for SWIFT Fin. [2019-05-12]. (原始内容存档于2009-01-14).