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安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦保险)是中国保险行业综合性集团公司之一,目前拥有财产险、寿险、健康险、资产管理、保险代理销售、保险经纪等多种业务,包括安邦财产保险股份有限公司、安邦人寿保险股份有限公司、和谐健康保险股份有限公司及安邦资产管理有限责任公司等多家子公司。集团网络遍布全国31个省市自治区,拥有3000多个网点、2000多万客户以及海外资产管理公司,它是中国最具盈利能力的保险公司之一。其总资产超过1.9万亿元[1]

安邦保险集团股份有限公司
公司類型 民營企業
成立 2004年
總部  中国北京建国门外大街6号
产业 金融保險為主)
主要股東 中国保险保障基金有限责任公司(98.23%)
网站 安邦保险

2018年2月,鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,中国保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管。未來安邦集團不開展新的保險業務[2]

历史编辑

安邦产险时期编辑

2004年9月13日,安邦财产保险股份有限公司(安邦产险)在浙江省宁波市海曙区灵桥路255号中宁大厦正式成立,并在北京开设第一家分支机构;发起人包括7家法人单位,注册资本5亿元,經過七次增資,特別是2014年的兩次共499億元的增資,目前其註冊資本達619億元,總資產約為19,710億人民幣。

  • 上海汽车集团出资1亿元,占股20%
  • 旅行者集团公司,主业为汽车销售
  • 联通租赁集团,主业为汽车租赁
  • 标准基础设施投资集团
  • 美君投资集团
  • 浙江中路基础设施投资集团
  • 嘉兴公路建设投资

陈毅之子陈小鲁和上海汽车集团股份有限公司总经理胡茂元等人作为发起股东代表参加了在宁波召开的创立大会,胡茂元为安邦财险首任董事长。自从安邦保险成立以来,陈小鲁一直担任董事,甚至在2015年1月29日被《南方周末》报道称是安邦“真正的老板”。但是陈小鲁随即在社交媒体中坚决否认自己是安邦实际控制人,表示自己“就是顾问,一咨询,二站台,无股份”[3]。2015年2月2日《南方周末》就1月29日关于安邦保险的报道发表道歉声明,称“信息核实有不实之处,就此对安邦保险集团及主要负责人致歉。”[4]

2005年,安邦财险在上汽的4S店代理销售车险[1]。2005年1月26日,中国保险监督管理委员会公布,同意安邦人壽保險股份有限公司出資5億元人民幣設立安邦基金管理有限公司,出資額佔比100%。2005年,与上海通用汽车、中国工商银行签订战略合作协议,保费收入突破10亿元;辽宁、福建等22家分公司开业,基本上完成了业务网络在全国范围内的铺设。2005年首次增资到16.9亿元,引进中石化为新股东,中石化与上汽各自出资3.38亿元,各占股份40%。

2006年 在全行业推行“见费出单”“零应收”等举措,受到保监会认可,推动了行业发展,天津、吉林等7家分公司陆续开业,ABCC俱乐部正式启动全国市场运营。2006年第二次增资到37.9亿元时,上汽跟进,总出资7.58亿元,仍然占股20%,以后增资再未跟进。

2007年,累计保费突破100亿大,GPS系统工程顺利完成,实现全国范围的集中管理和调度。

2008年,保监会批准安邦产险在全国37家分公司开展电话销售业务,安邦产险是产险行业第一家获许同时在全国所有省份开展电话营销的企业。

2009年,安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为51亿元人民币、累计保费突破200亿大关。

2010年,安邦人寿保险股份有限公司成立,至此,安邦保险已经拥有产险、寿险、健康险等多块牌照,安邦保险金融集团雏形已经基本形成;它随后收购瑞福德健康保险股份有限公司,并更名为“和谐健康保险股份有限公司”。

2011年5月第五次增资,安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为120亿人民币,跃居行业第二;股东仍为8个。保监会批准安邦产险进行集团化改组,安邦资产管理有限责任公司、和谐保险销售有限公司成立。2011年,安邦集团战略投资并控股成都农商行,根据媒体报道,这笔交易大约是斥资50亿获得35%的股权。成都农商银行2014年控制资产3500亿元。很快成都农商行坏账率从18%降到了0.85%,ROE保持20%以上[1]

安邦集团时期编辑

2012年 安邦保险集团股份有限公司成立。

2014年1月第六次增资到300亿元,引进了17家企业法人作为新股东。2014年,安邦保险集团以19.5亿美元价格收购希尔顿集团旗下极具盛名的纽约华尔道夫酒店。安邦保险将委托希尔顿集团代为管理华尔道夫酒店,并授予后者一百年的管理服务期限[5];同年,安邦保险集团还分别全资收购了比利时保险公司FIDEA、以及比利时德尔塔·劳埃德银行。在国内市场上,它举牌民生银行,安邦系一战成名。至2016年,安邦人寿、安邦财险、和谐健康、安邦保险合计持有民生银行16.79%的A股股权,安邦集团位列第一大股东。2014年9月份第七次增资到619亿元时,又再引进了14家企业法人“新股东”。

2015年1月26日,保监会批复,同意安邦保险旗下子公司安邦人寿出资5亿元人民币设立安邦基金管理有限公司,出资额占比100%。2015年2月,安邦保險以作價至少14億歐元收購荷蘭保險公司Vivat。同月,安邦保險從私募股權投資公司Vogo收購韓國東洋人壽英语Tongyang Group57.5%的股權[6]。2015年11月,安邦保險以每股26.8美元价格,斥資15.9億美元現金收購HRG集團旗下保險公司美國信保人壽英语Fidelity & Guaranty Life(Fidelity & Guaranty Life),為中國企業首次收購美國人壽保險公司。[7]

2016年3月14日安邦保險以65億美元(約504億港元)向黑石集團收購美國酒店房地產信託Strategic Hotels& Resorts Inc,及其旗下17間散佈美國各地的豪華酒店和度假村,共有7921間酒店房間,以及84.7萬方呎會議場地。4月,安邦保险海外子公司与安联保险集团(Allianz SE)在韩国联合宣布,安联集团向安邦保险海外子公司出售韩国安联人寿和韩国安联资产管理。11月,安邦系旗下的安邦资产管理有限责任公司3次增持中国建筑,持股比例从5%上升至10%[1]

2017年6月14日,安邦集团在官方网站发布声明称,安邦保险集团董事长兼总经理吴小晖被北京警方拘留。实际被上海警方控制,集团多名高管被陆续带到上海收押[8]。2018年2月23日,上海市人民检察院第一分院对吴小晖集资诈骗、职务侵占案向上海市第一中级人民法院提起公诉[9]。同时中国保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管,接管期限一年[10]。2018年3月28日,上海市第一中级人民法院公开开庭审理安邦集团原董事长、总经理吴小晖犯集资诈骗罪、职务侵占罪一案。公诉人指控吴小晖集资诈骗罪,至案发实际骗取652.48亿元[11]。5月10日上午,上海市一中院一审宣判,对被告人吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑15年,剥夺政治权利4年,并处没收财产人民币95亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑10年,并处没收财产人民币10亿元。数罪并罚,决定执行有期徒刑18年,剥夺政治权利4年,并处没收财产人民币105亿元,违法所得及其孳息予以追缴[12]

2018年9月13日廈門國貿及前海金融控股公司組成的聯合體,以35.6億元人民幣受讓安邦集團公開掛牌出讓的世紀證券91.65%股權

2019年2月19日中原銀行與河南萬松建設工程有限公司成功以47.35億元人民幣於上海聯合產權交易所舉辦的公開掛牌程序中投得安邦保險旗下邦銀金融租賃有限公司100%

2019年9月10日安邦保險以58億美元(約452億港元)出售美國「戰略酒店及度假村公司」Strategic Hotels & Resorts Inc給韓國未來資產環球投資為首的財團,該公司旗下在美國擁有16間豪華酒店,合共7532個酒店房間資產組合,包括位於三藩市的威斯汀酒店、洛伊斯聖莫尼卡海灘酒店、紐約艾塞克斯豪斯JW萬豪酒店,以及懷俄明州傑克遜霍爾的四季酒店。

保監會接管编辑

鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,为保持安邦集团照常经营,保护保险消费者合法权益,依照《中华人民共和国保险法》有关规定,中国保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管,接管期限一年。 [13]

2018年4月4日安邦保險集團官網發佈公告稱,2018年3月28日,中國銀行保險監督管理委員會批復同意保險保障基金向安邦保險集團增資608.04億元。增資後,安邦保險集團註冊資本619億元。

2018年6月22日中國銀行保險監督管理委員會發布公告,批準接管工作組對安邦保險集團章程做出修改。修改後的章程第十八條顯示,公告顯示,安邦保險集團股本為普通股6190000萬股,其中中國保險保障基金有限責任公司持有6080400萬股,佔總股本的98.23% 上海汽車工業(集團)總公司持有75800萬股,佔總股本的1.22%;中國石油化工集團公司持有33800萬股,佔總股本的0.55%。

2019年2月22日中國銀行保險監督管理委員會發布公告,为巩固接管取得的成果,积极推进安邦集团转入正常经营,依照保险法第146条规定,中国银保监会决定,将安邦集团接管期限延长一年,自2019年2月23日起至2020年2月22日止。[14]

2019年4月16日,安邦保險集團公告,擬減少註冊資本203.6億元,註冊資本將由619億元變更為415.4億元。6月12日完成了工商變更。

2019年7月3日,安邦集團和安邦財險將旗下的和諧健康保險股份有限公司轉讓給福佳集團、南京揚子國資投資集團、珠海大橫琴投資、金科地產集團、良運集團,分別持有51%、25%、13.1%、9.9%、1%的股份。

2019年7月11日,安邦人寿、安邦养老和安邦資產管理股权轉移給大家保险集团,安邦財產保險部分保险业务、资产和负债轉移給大家财险。安邦集团未來将不开展新的保险业务,存量保單則繼續兌付[2]

集团架构编辑

旗下公司有:

  • 安邦财产保险股份有限公司,2004年9月30日成立,目前拥有37家分公司,400多家中心支公司,1000多家县、区级机构。
  • 安邦人寿保险股份有限公司,2010年6月23日成立,注册资本307.9亿人民币,为个人及团体客户提供人寿、意外和健康保险产品,涵盖生存、养老、疾病、医疗、身故、残疾等多种保障范围。
  • 和谐健康保险股份有限公司,是经中国保险监督管理委员会最早批准开业的全国性、专业性健康保险公司之一。公司总部设在成都,初步形成了覆盖全国的服务网络。
  • 安邦资产管理有限责任公司,2011年5月经中国保监会批准设立的专业资产管理公司。
  • 和谐保险销售有限公司,是安邦与和谐健康共同成立的保险代理公司。
  • 瑞和保险经纪有限公司,是安邦经中国保险监督管理委员会批准的保险经纪公司。
  • 安邦资产(香港),是由安邦财产保险股份有限公司在香港设立一家资产管理公司。
  • 安邦中國發展(香港)資產有限公司
  • 成都农商银行股份有限公司(简称:成都农商银行),是经国务院同意、银监会批准。
  • 邦银金融租赁股份有限公司(简称"邦银金租"),注册资本为人民币10亿元。
  • 安邦养老保险股份有限公司(简称“安邦养老”)。
  • 世紀證券有限責任公司91.65%股權
  • 美國信保人壽
  • 韩国东洋人寿保险,57.5%

此外安邦集团还投资了:

参考文献编辑

  1. ^ 1.0 1.1 1.2 1.3 李永华. 安邦人寿保险三个月内被禁申报新产品-揭秘安邦帝国. 经济网-中国经济周刊. 2017-05-05 [2017-05-08]. [永久失效連結]
  2. ^ 2.0 2.1 银保监会:安邦集团风险处置取得阶段性成果
  3. ^  . 陈毅之子陈小鲁回应:我不是安邦实际控制人 请检查|url=值 (帮助). 新浪. 2015-01-30   [ ] ( ).   
  4. ^  . 南方周末就安邦保险报道道歉 称有不实之处   请检查|url=值 (帮助). 凤凰网  . 2015-02-02 [ ] ( ).   
  5. ^ 安邦保险120亿人民币收购希尔顿旗下酒店
  6. ^ 安邦保险收购韩国东洋人寿 韩媒称出资约10亿美元 新華網,2015年2月17日
  7. ^ 中資安邦 125億買美保險公司 明報,2015年11月10日
  8. ^ Chairman of Chinese Firm Who Tried to Forge Ties With Jared Kushner Is Detained. 纽约时报中文网. 2017-06-14 [2018-05-10]. 
  9. ^ 上海市检察一分院对安邦原董事长吴小晖涉集资诈骗案提起公诉. 澎湃新闻. 2018-02-23 [2018-02-23]. 
  10. ^ 保监会对安邦集团实施接管:接管期限一年,保持民营性质不变. 澎湃新闻. [2018-02-23]. 
  11. ^ 吴小晖案今日上午开庭审理. 凤凰网. 2018-03-28 [2018-03-28]. 
  12. ^ 集资诈骗与职务侵占两宗罪 安邦吴小晖获刑18年. 财新网. 2018-05-10 [2018-05-10]. 
  13. ^ 中保監接管安邦保險為期一年. 商業電台即時新聞. 2018-02-23. 
  14. ^ 中国银保监会关于对安邦保险集团股份有限公司依法延长接管期限的公告. 中国银保监会. 2019-02-22. 

外部連結编辑