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地下钱庄又稱影子銀行、地下銀行、融資店,是從事地下經濟活動的組織,它們的功能有如非法銀行財務公司錢莊等,表面可能以合法組織作裝潢,例如找換店當舖銀樓洋行外貿公司旅行社等。地下錢莊的生意不按政府當局的法例行事,即是「非法活動」。中國大陸地下錢莊定義為地下匯兌、集資等非法金融活動組織。

高利贷编辑

发放高利贷行式的钱庄,一般這種錢庄均為黑帮所经营,時常以高利貸賺取暴利。當欠債人不按期還錢時,地下钱庄的人會恐嚇欠債人,甚至威脅欠債人的家人和朋友,以強迫當事人還錢。他們的追債手段包括在家外潑油漆、撒冥紙、寫大字、用膠水或其他東西堵塞鑰匙孔、掛死豬頭/死動物在家門口等,甚至在門口放火、開槍示警。事態嚴重時,甚至會僱用黑道來綁架勒索。

其他業務编辑

 
美國地下錢莊招牌

非法汇款的产生原因一般是有在发达国家的工作的外國黑市劳工向国内亲属汇款,因为其自身无合法身份而无法开立银行账户,或是要規避正規匯兌管道所需的高額手續費用。另外,在中国大陆也有部分贪官通过地下钱庄向海外转移资金。

外部連結编辑