美國一間地下錢莊的招牌

地下钱庄,又稱「影子銀行」、「融資店」,是從事地下經濟活動的組織,它們的功能有如非法銀行財務公司,表面以合法組織作偽裝,例如找換店當舖銀樓等。地下錢莊多從事非法活動。

中國大陸的地下錢莊定義為進行地下匯兌、非法集資等非正式金融活動的組織。

非法业务编辑

地下匯兌编辑

非法汇款的产生原因一般是有在发达国家的工作的外國黑市劳工向国内亲属汇款,因为其自身无合法身份而无法开立银行账户,或是要規避正規匯兌管道所需的高額手續費用。另外,在中国大陆也有部分贪官通过地下钱庄向海外转移资金。

高利贷编辑

发放高利贷行式的钱庄,一般這種錢庄均為黑帮所经营,時常以高利貸賺取暴利。當欠債人不按期還錢時,地下钱庄的人會恐嚇欠債人,甚至威脅欠債人的家人和朋友,以強迫當事人還錢。他們的追債手段包括在家外潑油漆、撒冥紙、寫大字、用膠水或其他東西堵塞鑰匙孔、掛死豬頭/死動物在家門口等,甚至在門口放火、開槍示警。事態嚴重時,甚至會僱用黑道來綁架勒索。

資金洗淨编辑

清洗黑錢的技倆變化多端,而且往往錯綜复雜,但整個過程大致可分為以下三個階段[1]

  1. 存放:將犯罪得益放進金融體系內。
  2. 離析:將犯罪得益轉換成另一種形式,並創造多層複雜的金融交易來隱藏資金的勾核線索。例如從現金換成支票貴重金屬股票、保險儲蓄、物業等。
  3. 整合:經過不同的掩飾後,將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。

以上三個階段經常互相重疊,反覆出現,加重追查非法得益及其來源的困難度。

非法集資编辑

外部連結编辑

  1. ^ 打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動實用指南:會計師、地產代理、貴重金屬及寶石交易商和信託及公司服務供應商 (PDF). 香港特別行政區保安局禁毒處. 2009-06-01.